يميل العديد من المستثمرين ، عند اتخاذ قرارات الاستثمار ، إلى توجيه الأموال إلى المحافظ بدلاً من الاستثمار في الشراء والبيع والاستثمارات الأخرى لأن المحافظ ، بالإضافة إلى السماح بتنمية رأس المال بطرق متنوعة ، تضمن أيضًا حماية المستثمرين لاستثماراتهم الأولية .. المخاطر التي قد تحتويها هذه المحافظ. ومع ذلك ، قد يتضمن العديد من الفوائد والمزايا التي تظهر في المقالات التالية.

قوة المحفظة

تستحوذ المحافظ على العديد من المزايا والفوائد بعيدة المدى التي يمكن أن تستمر لفترة طويلة من الزمن لأن المحافظ تساعد في حماية الاستثمارات الأولية وتنمية رأس مال المستثمرين ، بالإضافة إلى المزايا الأخرى الموضحة أدناه:

تنويع

توفر المحافظ ميزة تنويع الاستثمارات حيث يسمح ذلك للمستثمرين بتوزيع أموالهم في فئات استثمار متعددة أو أصول مالية متعددة في وقت واحد ، على سبيل المثال الاستثمار في مجموعة من الأسهم والسندات ، مما يؤدي إلى حماية رأس المال من الخسارة إن وجدت. أصل واحد ، وتنويع فئة الاستثمار ، يمكنه الاستفادة من الأصول أو فئات الاستثمار الأخرى ، مما يعني أن تنويع المحفظة يقلل من المخاطر.

إمكانية

توفر المحفظة ذات مزيج متنوع من الأصول الحماية لرأس مال المستثمر وتوفر إمكانية إعداد المستثمر للنفقات والاحتياجات العاجلة التي قد يواجهها من خلال توقع العوائد المحققة ، وبالتالي تمكين المستثمر من تحقيق هدفه. أهداف مالية مختلفة.

تحليل الأمن

يحتاج المستثمرون عادة إلى دراسة وتحليل البيانات الاقتصادية والصناعية والشركة لفترة طويلة قبل الدخول في الاستثمار ، بينما يركز الاهتمام بالمحفظة الاستثمارية على تحليل مدى ملاءمة كل أصل استثماري مع الأصول الاستثمارية الأخرى ودراسة أدائها العام. مَلَفّ. يمكن أن تستغرق هذه العملية وقتًا أقل من تحليل كل أصل على حدة.

استثمار منظم

تعتمد المحفظة الاستثمارية أسلوب استثمار منهجي ، حيث يجب أن يكون للمحفظة الاستثمارية أهداف واضحة واستراتيجيات استثمار محددة ، كما يجب الانتباه إلى تقييم معدل العائد المتوقع ومستوى المخاطرة ، بحيث يمكن تخصيص أوزان مختلفة لفئات الأصول المختلفة المحفظة الاستثمارية يعتمد الأداء المستقبلي لـ على سياسة الاستثمار المتبعة.

توليد الدخل

تولد المحافظ دخلاً للمستثمرين يمكنهم من خلاله التركيز على الاستثمار في الأوراق المالية الموفرة للدخل ، مثل الأسهم الموزعة للربح ، والتي ستخلق تدفقًا ثابتًا للنقد من خلال توزيعات الأرباح. يعد الاستثمار في السندات أيضًا طريقة لتوليد الدخل لأن الفائدة تُدفع بانتظام على مدى عمر الاستثمار.

تحقيق المرونة في الاستثمار

توفر المحفظة الاستثمارية القدرة على اختيار طريقة الاستثمار ، بحيث يمكن للمستثمرين اختيار الاستثمار السلبي عندما لا يرغبون في تحمل التكلفة العالية للاستثمار النشط ، وبالتالي تحقيق المرونة. يمكن للمستثمرين أيضًا تقليل معدل دوران المحفظة لأن ترجيح الأصول لا يعتمد على السوق أو الاقتصاد.

سيولة

يعد توفير السيولة أحد مزايا المحفظة حيث يمكن للمستثمرين تداول الأسهم أو أدوات الدخل الثابت وتحويلها إلى نقد بسرعة وسهولة عند الحاجة ، على عكس الاستثمارات الأخرى مثل الاستثمار في الأصول الملموسة مثل الأراضي ، والتي تستغرق وقتًا طويلاً تحويلها إلى نقد.

طريقة الاستثمار السلبي

يمكن للمحافظ أن تلغي تكلفة الاستثمار النشط لأن المحافظ مصممة بحيث تُدار بشكل سلبي ، مما يقلل من معدل دوران المحفظة وإعادة التوازن الضروري للمحفظة.

المراجعين

1. ، تم استرجاعه في 14/1/2022. المؤلف المساهم (9/27/2020) ، ، تم استرجاعه في 14 يناير ، 2022.يحرر.
2. ، تم استرجاعه في 14/1/2022. ، تم استرجاعه في 14 يناير 2022.يحرر.
3. ، تم استرجاعه في 14/1/2022. جيري تيرزو ، تم استرجاعه في 14 يناير 2022.يحرر.
4. ، تم استرجاعه في 14/1/2022. جاي واي ، تم استرجاعه في 14 يناير 2022.يحرر.