غسيل أموال

يُعرَّف غسيل الأموال بأنه العملية غير القانونية لجمع الأموال الناشئة عن أنشطة إجرامية محظورة مثل الاتجار بالمخدرات أو دعم المنظمات الإرهابية بحيث يبدو أنه تم الحصول عليها من مصدر مشروع. ليست نظيفة ، فعملية غسيل الأموال ستجعلها تبدو نظيفة ، وعملية غسيل الأموال هي جريمة مالية خطيرة للغاية ، يليها مجرمو الياقات البيضاء ، أي المجرمين الذين يرتكبون جرائم غير عنيفة تتعلق بالحصول على الأموال ، بالإضافة إلى المجرمين الفعليين ، عملية غسيل الأموال عبارة عن مخطط يقوم على تنفيذ المعاملات المالية بغرض إخفاء هوية ومنشأ الأموال وإخفاء مصدر الأموال.

مراحل غسيل الأموال

من أجل مكافحة غسيل الأموال علينا أن نفهم مختلف مراحل تطوره حيث يبدأ باستثمار وإدخال الأموال المكتسبة من الأنشطة الإجرامية وغير القانونية إلى النظام المالي ومن ثم يحاول المجرمون إخفاء علاقة الأموال بهم. الأصل غير المشروع من خلال القيام بسلسلة من العمليات المتطورة التي تهدف إلى إخفاء المصدر الأصلي للأموال ينتهي بغسيل الأموال المنسوج في المصادر الاقتصادية بطريقة يصعب فيها التمييز بين غسيل الأموال والأموال المكتسبة بطريقة مشروعة ، مما يؤدي إلى تشتيت انتباه السلطات والسلطات المالية المعنية.

مخاطر غسيل الأموال

غسل الأموال خطر على المستويين المحلي والدولي. بعض هذه المخاطر كالتالي:

• التهرب الضريبي: غالبًا ما ترتبط عمليات غسيل الأموال بعمليات معقدة للتهرب من الضرائب المفروضة ، حيث يقوم غاسلي الأموال بإيداع الأموال في حساباتهم الشخصية بدلاً من إيداع الأموال في حسابات شخصية
• السرقة والسرقة: ما يسمى بالسرقة الجنائية ، ومعظمها سرقة جسدية يتم الاحتفاظ بها أو استبدالها بالنقود من خلال الاقتصاد الإجرامي ، وتشمل السرقة المجوهرات والمركبات والممتلكات الشخصية الأخرى
• التجارة في الممنوعات: جعل المخدرات تنتقل عبر الحدود ، يمول مبيضا الأموال هذا النشاط الإجرامي لكسب المزيد من المال ، بينما يتقاضى مهربو المخدرات رواتبهم إما بالمخدرات نفسها أو نقدًا.
• الفساد والرشوة: أدى غسيل الأموال إلى العديد من حالات الفساد حيث قد تكون العائدات عينية أو نقدية.
• الاحتيال: الاحتيال المتمثل في الجريمة المصرفية والجريمة الإلكترونية.

طرق مكافحة غسيل الأموال

فيما يلي بعض الطرق التي قد تساعد في الحد من غسيل الأموال:

• تحسين عمليات البحث باستخدام التكنولوجيا: مع توسع عمليات البحث لتشمل مناطق أكبر لا يمكن لأحد المرور من خلالها دون المراقبة والتتبع ، تساعد التكنولوجيا على جعل هذه العمليات أكثر دقة أثناء تصدير التقارير بشكل أكثر كفاءة.
• مراقبة النشاط المشبوه: تتضمن هذه العملية تغطية أي إجراءات مشبوهة وتسجيلها ومراقبتها. قم بالإبلاغ عنها ، ثم اعمل على سير عملها.
• توحيد الأنظمة: الاختلافات في أنواع الأنظمة تساعد جهود وكالات مكافحة غسل الأموال وتعوق الاتصال الفعال بين الفروع المتعددة.
• إنشاء شبكة منتظمة: يتم تحقيق ذلك من خلال عقد اجتماعات دورية لإطلاع المؤسسات المالية والسلطات القانونية التي تقوم بإنفاذ القانون ، والتحقق من أي أمور مشبوهة ، وتعزيز الشراكة بين القطاعين العام والخاص.

المراجعين

1. ، تم استرجاعه في 28/4/2022. ، تم استرجاعه في 28 أبريل 2022.يحرر.
2. ، استرجاع في 28/4/2022. ، قانون.جامعة ، تم الاسترجاع 28 أبريل 2022.يحرر.
3. ، اطّلع عليه بتاريخ 28/4/2022. ، تمت المراجعة في 28 أبريل 2022.سلوك.
4. ، تم استرجاعه في 28/4/2022. ، تم استرجاعه في 28 أبريل 2022.يحرر.
5. ، اطّلع عليه بتاريخ 28/4/2022. ، تمت المراجعة في 28 أبريل 2022.سلوك.
6. ، تم استرجاعه في 28/4/2022. ، طومسون رويترز ، تم استرجاعه في 28 أبريل.يحرر.
7. ، تم استرجاعه في 28/4/2022. ، تم استرجاعه في 28 أبريل 2022.يحرر.